Conformité financière pour les services financiers

Conformité financière en toute tranquillité

Les institutions financières ont besoin de technologies fiables pour les aider à répondre à leurs exigences réglementaires et de reporting dans tous leurs départements. Les réglementations de conformité financière impliquent de naviguer dans un paysage complexe et dynamique de directives en constante évolution. L'approche la plus efficace consiste à utiliser des outils avancés de surveillance et de reporting sur une plateforme unifiée d'orchestration de la conformité.

Construisez votre parcours de conformité personnalisé avec Harmoney

Harmoney est l'orchestrateur de conformité de bout en bout leader pour les institutions financières. Cela implique une conformité continue entièrement numérique et automatisée, ce qui réduit les charges de travail, augmente la précision des données et assure une conformité totale aux réglementations en vigueur dans chaque juridiction. Notre moteur de conformité financière permet à votre équipe de conformité de gérer, surveiller et appliquer vos politiques de conformité personnalisées et scénarios en utilisant des modèles de risque entièrement personnalisables, des scénarios de connaissance du client (KYC) et d'ayant droit économique (UBO), et bien plus encore. Ainsi, votre organisation peut rester pleinement conforme à toutes les étapes du cycle de vie de vos clients.

Anticiper la complexité des réglementations de conformité financière

Dans un cadre réglementaire de plus en plus exigeant – y compris les réglementations DORA mandatées par l'UE et la directive NIS globale – les acteurs des services financiers doivent s'adapter aux complexités intriquées. La non-conformité peut non seulement entraîner des pénalités, mais aussi affecter l'efficacité opérationnelle quotidienne et la sécurité informatique. Les défis technologiques réglementaires en matière de conformité financière sont réels – et c'est pourquoi Harmoney est là pour vous aider à reprendre le contrôle et à créer de la valeur ajoutée pour vos clients

Combiner conformité et gestion des risques internes

En utilisant une approche de plateforme pour la conformité financière, vous pouvez améliorer vos pratiques de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) à deux niveaux. Identifiez vos clients finaux, vérifiez leur identité et leur profil de risque, et assurez-vous d'être toujours au courant de leur situation, tout en maintenant un enregistrement transparent de tous les événements à des fins de conformité et de réglementation. En même temps, utiliser notre approche de plateforme Harmoney vous aide à améliorer la gestion des risques internes de votre organisation.

Nos processus de vérification documentaire entièrement automatisés sont plus approfondis que les contrôles manuels classiques et fonctionnent en synergie avec vos outils et systèmes existants. Toute anomalie, divergence ou problème de qualité des données est immédiatement signalé ou simplement refusé dans votre base de données. Vous pouvez également adapter vos processus AML et KYC pour vous conformer à votre matrice de risques interne, vous permettant de créer vos propres flux de travail en fonction du niveau de risque de vos clients respectifs.

Approche modulaire pour une conformité totale pour les acteurs financiers

La plateforme Harmoney est unique par sa modularité. En combinant une architecture ouverte avec l'intelligence artificielle et d'autres technologies de pointe, les institutions financières peuvent sélectionner les modules dont elles ont besoin pour être pleinement conformes à leur modèle d'affaires et à leurs opérations. Des exemples de modules incluent l'enrichissement automatique des données, les signatures numériques, le dépistage automatisé et continu AML ainsi que la vérification d'identité. Les modules peuvent être utilisés individuellement ou en combinaison avec d'autres, permettant ainsi aux organisations de faire évoluer leur plateforme de conformité selon leurs besoins.